Anchor Protocol: 20 % Rendite mit UST-Staking

ACHTUNG: Der ,,Stablecoin‘‘ UST hat seit 09.05.2022 die Bindung zum US-Dollar verloren und liegt Stand 11.05.22 weit unter 1 USD (derzeit bei 0,3 USD). Damit versagt UST als Stablecoins völlig. Ob UST jemals wieder die Bindung zum US-Dollar herstellen wird, eventuell das gesamte Terra-Netzwerk zerstört wird oder sich UST wieder erholen wird, ist derzeit völlig unklar! Bedenke das extrem hohe Risiko bei Investitionen in UST, ein Totalverlust kann nicht ausgeschlossen werden!

Inhaltsverzeichnis

Was ist das Sparprotokoll Anchor Protocol?

Anchor Protocol ist ein DeFi-Protokoll, das am 17.03.2021 von den Terraform Labs in Südkorea gestartet wurde. Terraform Labs ist das Unternehmen, das hinter dem Anchor Protocol steht.

Anchor Protocol wurde auf der Terra-Blockchain entwickelt und verwendet den LUNA und UST-Token, um Staking Rewards o.ä. zu generieren. Diese Staking Rewards betragen jährlich knapp 20 %.

Oder vereinfacht ausgedrückt: Du erhältst auf Anchor Protocol Zinsen in Höhe von 20 % für das Staking des algorithmischen Stablecoins TerraUSD (kurz: UST). Ein UST entspricht dem Gegenwert von 1 US-Dollar.

Im Gegensatz zu anderen Stablecoins wie Tether oder USDC ist UST nicht mit einem echten Dollar oder sonstiger Fiat-Währung hinterlegt. Stattdessen gibt es einen Algorithmus, der LUNA Coins in UST umwandelt und dadurch den Wert von einem Dollar beibehält.

Der Vorteil des Stakings von Stablecoins wie UST ist die stabilere Werthaltigkeit (Koppelung an US-Dollar!) im Vergleich zum Staking von schwankungsanfälligen Altcoins wie bspw. Ethereum.

Schritt für Schritt Anleitung Anchor Protocol

In dieser ausführlichen Schritt-für-Schritt-Anleitung zeige ich dir, wie du Anchor Protocol so einrichtest, dass du derzeit knapp 20 % Rendite pro Jahr auf den Stablecoin UST erzielst.

Die Website von Anchor Protocol

Öffne die Seite des Anchor-Protocols.
Klicke im Kopfmenü auf ,,Earn‘‘. Dort siehst du die Anzahl deiner hinterlegten UST, den aktuellen jährlichen Zinssatz (APY) und deine zu erwartenden Zinsen pro Jahr, Monat, Woche oder Tag für deine hinterlegten UST.

Um die 20 % Rendite zu erhalten, brauchst du zunächst UST und eine Wallet.

Wallet installieren

Anchor Protocol erfordert die Installation einer Wallet.
Verwende die Terra Station Wallet. Diese installierst du in deinem Google Chrome-Browser im Chrome Web Store (alternativ gibt es auch eine Terra Station App). Gib in der Chrome Web Store-Suche ,,terra‘‘ ein, dann taucht die richtige Erweiterung auf.

Terra Station Wallet im chrome web store.

Nach der Installation der Terra Station Wallet, findest du im Kopfbereich deines Browsers ein Satelliten-Symbol, mit welchem du deine Wallet einsehen kannst. Klicke dort drauf und richte deine Wallet ein.

Wallet einrichten

Klicke auf das Satelliten-Symbol und dann auf ,,New Wallet‘‘, um eine neue Terra Wallet zu erstellen.

Hinweis: Hast du eine Ledger Hardware Wallet, so kannst du diese alternativ mit der Terra Station Wallet verbinden. Klicke dazu auf das Satelliten-Symbol und dann auf ,,Access with ledger‘‘.

Ein neues Fenster öffnet sich, in welchem du einen Wallet-Namen (bestehend aus Kleinbuchstaben und/oder Zahlen) und ein Passwort vergibst.
Unter ,,Mnemonic‘‘ werden 24 Wörter angezeigt, welche du dir exakt in der dargestellten Reihenfolge aufschreiben bzw. sicher abspeichern solltest, da du damit später deine Wallet wieder herstellen kannst. Bestätige, dass du die Wörter aufgeschrieben hast und klicke auf ,,Absenden‘‘.

Terra Station Wallet Anchor Protocol — Vergabe Name und Passwort Terra Station Wallet

Nun musst du quasi noch bestätigen, dass du die Wörter wirklich notiert hast, indem du unter einer Auswahl an Wörtern das Richtige auswählst (bspw.: wähle unter den Wörtern jenes aus, das an zweiter Stelle stand).
Klicke noch einmal auf ,,Absenden‘‘ und schon ist deine Wallet eingerichtet.

Mit Klick auf ,,Verbinden‘‘ könntest du theoretisch deine Wallet schon mit Anchor Protocol verknüpfen, dazu benötigst du zunächst aber den Stablecoin UST.

Erwerb von UST

Nun benötigst du noch den Stablecoin UST, welchen du auf Anchor Protocol hinterlegen musst.

UST kannst du auf unterschiedliche Arten erwerben. Entweder kaufst du UST direkt über Kryptobörsen wie Binance oder Kraken.

Alternativ kannst du auch zunächst den LUNA Coin erwerben und diesen im Anschluss in UST umtauschen. Dies ist bspw. auf Crypto.com möglich.

Persönlich würde ich immer die Methode mit den wenigsten Swaps, also den Kauf über Kraken, vorziehen. Falls du dich nicht bei Kraken registrieren möchtest, kannst du natürlich auch die Methode über Crypto.com verwenden.

Ich stelle dir hier den Direktkauf von UST über Kraken vor.

Erwerb von UST auf Kraken

Wenn du es noch nicht getan hast, registriere dich bei Kraken bzw. melde dich in deinem Konto an.
Wähle im Reiter ,,Trade‘‘ unter ,,Market‘‘ ,,UST/EUR‘‘ aus. Dadurch kannst du UST direkt mit EURO kaufen.
Wähle unter ,,Volume‘‘ entweder die Anzahl an UST aus, die du kaufen möchtest, oder wie viel Euro du für UST ausgeben möchtest.
Klicke auf ,,Buy UST with EUR‘‘.

Kraken UST kaufen — UST kaufen auf Kraken.

Im sich öffnenden Fenster werden dir die anfallenden Kaufgebühren angezeigt. Klicke auf ,,Submit Order‘‘, um den Kauf von UST abzuschließen.

Kraken Kaufbestätigung — Kauf abschließen.

Deine gekauften UST werden nun im Dashboard (Klick auf das Kraken-Symbol im Kopfmenü) unter ,,Total balance‘‘ angezeigt.

Als nächstes kannst du die gekauften UST auf deine Terra Station Wallet übertragen.

Übertragung von UST auf Terra Station Wallet

Klicke im Dashboard unter ,,Total balance‘‘ bei TerraUSD (UST) auf die drei Punkte und dann auf ,,Withdraw‘‘.

Übertragung UST auf Terra Station Wallet

Neue Wallet Adresse hinzufügen

Um deine UST auf deine Wallet zu übertragen, musst du zunächst eine neue UST-Wallet-Adresse hinzufügen (falls noch keine hinterlegt ist). Klicke dazu auf ,,Add TerraUSD adress‘‘.

Neue TerraUSD Adresse hinzufügen — Neue UST-Adresse hinzufügen.

Nun vergibst du unter ,,Address description‘‘ deiner Wallet-Adresse eine eindeutige Bezeichnung, um sie später wieder zuordnen zu können (bspw. Terra Station Waller Adresse).
Unter ,,Withdrawal address‘‘ fügst du die Terra Station Wallet Adresse per copy and paste ein.
Hinweis: Deine Terra Station Wallet Adresse findest du in deiner Terra Station Wallet, mit Klick auf das Satelliten-Symbol im Browser
Klicke auf ,,Add withdrawal address‘‘, um die Adresse hinzuzufügen.

Nun solltest du eine Bestätigungsbenachrichtigung an deine bei Kraken hinterlegte E-Mail erhalten haben.
Öffne die E-Mail und Klicke auf ,,Confirm withdrawal address‘‘. Du musst innerhalb einer Stunde auf den Bestätigungslink klicken, danach läuft der Link ab.

Bestätigungsbenachrichtigung — Bestätige erstellte Wallet Adresse.

Nun hast du deine Wallet Adresse verifiziert und kannst diese nun für Überweisungen verwenden.

Übertragung von UST auf Terra Station Wallet – Fortsetzung

Nachdem deine Wallet Adresse hinterlegt wurde, wählst du die Höhe der zu überweisenden UST aus und klickst auf ,,Withdraw UST‘‘.
Es öffnet sich ein Fenster, in dem du die anfallende Überweisungsgebühr von Kraken zur Wallet siehst. Klicke auf ,,Continue‘‘.
Je nach Sicherheitseinstellung musst du die Überweisung noch mit 2FA verifizieren, indem du den generierten Funding 2FA Code eingibst.

Übertragung UST auf Wallet — Übertragung UST auf Terra Station Wallet.

Nun ist die Überweisung deiner UST von Kraken zur Terra Station Wallet abgeschlossen und du kannst mit Klick auf das Satelliten-Symbol unter ,,LUNA‘‘ die in die Wallet eingezahlten UST einsehen (die Überweisung zur Wallet kann ggf. ein paar Minuten dauern).

UST in Terra Station Wallet — Übersicht über deine UST in der Terra Station Wallet.

Nun kannst du im nächsten Schritt deine Terra Station Wallet mit Anchor Protocol verknüpfen.

Anchor Protocol mit Terra Station Wallet verknüpfen

Gehe wieder auf die Seite des Anchor Protocols in den Reiter ,,Earn‘‘ und klicke oben rechts auf ,,Connect Wallet‘‘ und dann auf ,,Terra Station Wallet‘‘.
Schon ist deine Terra Station Wallet mit dem Anchor Protocol verbunden. Oben rechts wird nun auch deine UST-Menge angezeigt.

Verknüpfung Anchor Protocol mit Terra Station Wallet.

Als letzten Schritt musst du nun nur noch deine UST Stable Coins im Anchor Protokoll hinterlegen.

UST im Anchor Protocol hinterlegen

Klicke auf der Seite des Anchor Protocols im Reiter ,,Earn‘‘ unter ,,Total Deposit‘‘ auf ,,Deposit‘‘.
Wähle anschließend die gewünschte Anzahl an UST aus, die du hinterlegen möchtest und klicke dann auf ,,Proceed‘‘.
Hinweis: Für das Hinterlegen von UST im Anchor Protocol fallen geringe Gebühren in Form von UST an. Hinterlege niemals deinen gesamten UST-Betrag, da du sonst keine UST mehr in deiner Wallet hast, um künftige Gebühren zu bezahlen (Gebühren fallen bspw. auch für das Herausnehmen der UST an).

UST bei Anchor Protocol hinterlegen — UST im Anchor Protocol hinterlegen.

Gib im sich öffnenden Fenster dein Terra Station Passwort ein und klicke dann auf ,,Post‘‘.
Wenn alles funktioniert hat, öffnet sich eine Transaktionsbestätigung, klicke dort auf ,,Ok‘‘.

Nun siehst du im Anchor Protocol unter ,,Total Deposit‘‘ deine hinterlegten UST, die APY (Annual Percentage Yield = jährlicher Zinssatz) und die für deinen hinterlegten Betrag zu erwartenden Zinsen pro Zeitraum.

Nun kannst du an den jährlichen Zinseinnahmen von 20 % partizipieren.

Ist Anchor Protocol sicher und für wen ist es geeignet?

Da man im Nachhinein immer schlauer ist: Sicher ist aktuell (Stand 11.05.2022) nur, dass der ,,Stablecoin‘‘ UST seine Bindung zum US-Dollar verloren hat und weit unter 1 US-Dollar notiert. Das einzig stabile an UST ist sein Verlust.

Anchor Protocol und UST sind somit für dich geeignet, wenn du extrem risikoaffin bist und dir der Totalverlust der eingesetzten Mittel absolut nichts ausmacht.

Fazit

Bist du auf der Suche nach weiteren Anlageformen für dein Portfolio? Vielleicht sind P2P-Kredite das richtige für dich. Hier eine Schritt für Schritt Anleitung für Anfänger im P2P-Bereich.

FAQ

Sind die 20 % APY sicher?

Anchor Protocol behält sich vor, die Zinsen mit der Zeit zu senken. Sehr wahrscheinlich werden die Zinsen mit der Zeit immer weiter nach unten angepasst (ähnlich wie im P2P-Bereich). Wer daher früh dabei ist und wem das Risiko bewusst ist, kann die höchsten Renditen einfahren.

Welche Risiken gibt es bei Anchor Protocol?

20 % Jahresrendite kommen natürlich nicht ohne Risiko. Falls das gesamte Terra-Ökosystem inkl. Anchor Protocol den Bach runtergehen, ist auch der Stablecoin UST wertlos.

Kann ich meine UST und die generierten Zinsen jederzeit wieder aus dem Anchor Protocol rausnehmen?

Ja, deine hinterlegten UST und die generierten Zinsen kannst du jederzeit wieder aus dem Anchor Protocol rausnehmen. Dazu musst du die Schritte wie in der Anleitung beschrieben einfach umgekehrt durchführen. Die Zinsen werden dir übrigens jeden Tag gutgeschrieben, so siehst du dein angelegtes Geld regelmäßig wachsen.

Wie verdient Terraform Labs im Anchor Protocol Geld bzw. wie sind 20 % Rendite möglich?

Im Anchor Protocol verdient Terraform Labs auf verschiedene Arten Geld:
1) Durch Zinszahlungen von Kreditnehmern an Anchor Protocol. Kreditnehmer müssen zudem Sicherheiten (in Form von Kryptowährung wie Luna oder Ethereum) hinterlegen, um überhaupt Kredite aufnehmen zu können. Dabei muss der hinterlegte Betrag größer als die Kreditsumme sein.
2) Die hinterlegten Sicherheiten der Kreditnehmer generieren zusätzliche Zinsen, indem diese ebenfalls gestakt werden.
3) Es kommt zur Liquidation von Sicherheiten, falls diese signifikant die Kreditsumme unterschreiten. Während der Liquidation fällt eine Gebühr (1 %) an, die Anchor Protocol einbehält.
4) Falls die Höhe der Einnahmen von Anchor Protocol stark von den Ausgaben (sprich: den Zinszahlungen an die Anchor Protocol-User) abweichen, greift die Yield Reserve ein: Verdient Anchor Protocol mehr, als es ausgibt, füllt der Überschuss die Yield Reserve auf; falls Anchor Protocol höhere Ausgaben hat, so wird die aufgebaute Yield Reserve für die Zinsen der Staker verwendet, wodurch die Yield Reserve abgebaut wird. Durch diese Maßnahmen soll die Rendite konstant gehalten werden.

Welche Gebühren fallen an?

Bis die UST bei Anchor Protocol hinterlegt sind fallen diverse Gebühren an, die du mit in deine Rendite einkalkulieren musst. Gebühren fallen unter anderem beim Kauf von UST, bei der Überweisung von der Kryptobörse (z. B. Kraken) auf die Terra Wallet und für das Hinterlegen von UST auf dem Anchor Protocol an. Auch für die Entnahme von UST aus dem Anchor Protocol sind Gebühren zu zahlen. Da die Gebühren bei einer größeren hinterlegten Summe relativ geringer ausfallen, macht die Verwendung von Anchor Protocol erst ab größeren Summen (Minimum ein paar hundert Euro) wirklich Sinn.

Gibt es andere vergleichbare Produkte?

Bezüglich der Rendite auf das Staking von Stablecoins ist Anchor Protocol mit knapp 20 % APY bisher einsame Spitze.

Disclaimer/Haftungsausschluss: Es handelt sich bei den hier angegebenen Informationen nicht um eine Anlageberatung oder Kaufempfehlung. Es handelt sich um meine allgemein veröffentlichte Meinung und Erfahrungen als Privatanleger. Ich übernehme keinerlei Haftung für deine Anlageentscheidungen. Ein Totalverlust -und mag er noch so unwahrscheinlich sein- kann nie völlig ausgeschlossen werden.

Anchor Protocol: 20 % Rendite mit UST-Staking – Ein Leitfaden